Функциональное назначение модуля "115-ФЗ" – это реализация части требований следующих нормативных актов:
- Федерального закона №115-ФЗ от 07.08.2001 г. "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями);
- Положения ЦБ РФ №444-П от 12.12.2014 г. "Положение об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (с изменениями и дополнениями).
Ортикон: 115-ФЗ/ПОД ФТ - включен в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных отечественного ПО согласно поручению Министерства цифрового развития, связи и массовых коммуникаций Российской Федерации от 11.05.2022 по протоколу заседания экспертного совета от 29.04.2022 №570пр
Основными функциями продукта являются:
- Загрузка и хранение данных получаемых перечней от Росфинмониторинга, Банка России и собственные списки - это: перечень экстремистов (ПЭ); межведомственной комиссии (МВК); перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями совета безопасности ООН (СБ ООН (ФРОМУ)); информация о лицах и организациях, которым другие кредитные организации отказали в проведении операции или открытии счета (550-П (639-П)); черный список (ЧС).
- Обеспечение регулярных проверок и фиксация результатов проверок по соответствию или не соответствию клиентов с ПЭ, МК, СБ ООН, 550-П(639-П).
- Осуществление проверок по собственным "черным спискам" (ЧС).
- Обеспечение загрузки текущих данных по недействительным паспортам публикуемых на сайте Главного Управления по вопросам миграции МВД России (База ФМС).
- Обеспечение регулярных проверок паспортов по загруженной Базе ФМС и фиксация результатов проверки.
- Настройка и выставление рисков (террорист , повышенный риск , паспортный контроль и т.д) по желанию заказчика, но не менее основных видов риска.
- Настройка поведения системы по клиенту (Объект контроля) в зависимости от уровня риска (настраивается под клиента, базовые настройки под определенные конфигурации существуют).
- Возможность полной автоматизации проверок (реализуется индивидуально).
- Реализация новых возможностей визуализации в списках и в карточках клиентов в зависимости от уровня риска.
- Фиксация при проверке всех проверяемых (не только подозрительных), с возможностью составления отчета кто, когда и сколько раз проверялся.
- Фиксация всех возможных подозрительных совпадений по ПЭ/СБ ООН, МК, 550-П(639-П) и ЧС.
- Настройка и ведение лога операций по объектам контроля в части ПОД/ФТ в журнале операций.
- Учет Анкет-досье по каждому клиенту и их печать в т.ч. групповая, возможна рассылка, количество анкет на каждого клиента неограниченно, состав анкеты также может меняться.
- Гибкая система изменения правил проверки и поведения системы.
- Система присвоения рисков.
- Комплекс штатных алгоритмов проверки.
Перечень специализированных объектов модуля "Ортикон 115-ФЗ":
|
Базы и перечни для проверок (отдельные справочники):
|
|
- ПЭ - файловая загрузка
- МВК (МК) – файловая загрузка
- СБ ООН (ФРОМУ) – файловая загрузка
- 550-П (639-П) – файловая загрузка
- ФМС – загрузка базы из файла или загрузки базы МВД напрямую из Интернет
- Черный список - собственные черные списки
|
|
Особенности хранения перечней:
|
|
- Все базы хранятся с историей, кроме базы Черный список
- База ФМС конвертируется и храниться для проверки в виде битового массива данных – что позволяет оптимально производить поиск (SQL уже не используем)
|
|
Документ «Операция ПОД/ФТ» - это основной документ системы ПОД/ФТ, который предназначен для:
|
|
- Проведения проверок или сверки
- Фиксации количественных показателей проверки/сверки – с возможность просмотра списка проверяемых
- Фиксация кто проверялся (битовый массив в документе)
- Фиксация по каким базам и перечням производится проверка
- Фиксация результатов проверки (совпадения по перечням, паспортный контроль, и др. алгоритмы заложенные под потребности клиента)
- Фиксация принятых решениях (повышения уровня риска, контроль, блокировки, акцепт платежек и т.п.)
|
|
Документ «Операция ПОД/ФТ» – представляет собой конструктор алгоритмов и действий. А именно в конструкторе настраиваются:
|
|
- Алгоритмы самих проверок и по каким перечням
- Сценарии действий системы в случае выявления совпадений (например: повышение уровня риска в случае совпадения в ПЭ)
- Предусмотрено версионирование текстов алгоритмов
|
|
Особенности проверок по перечням:
|
|
- Отчет «Сверка» в справочнике контрагенты:
- Сверка по ограниченному массиву – отчет в справочнике контрагенты (ПЭ, ФМС, МК, СБ ООН, 20/45)
- Проверка/сверка по всем – производится через документ «Операция ПОД/ФТ»
- Проверка/сверка новых - возможность проверки только по новым (ранее не проверявшимся) контрагентам через документ «Операция ПОД/ФТ»
- Проверка – фиксируется через основной документ системы ПОД/ФТ «Операция ПОД/ФТ»
|
|
Уровни риска - в настоящее время в функционале проверки ПОД/ФТ заложена возможность учета 8 кодов (помимо этого ведется учет причин повышения риска) повышения уровня риска:
|
|
- П1 – Просрочена идентификация
- П2 – 20\45
- П3 – Недействительные паспорта (ФМС)
- П4 – Код 7000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)
- П5 – Код 3000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)
- П6 – Код 6000 (код вида операции ПОД/ФТ для Росфинмониторинга)
- П7 – Для 550П
- П8 – Свободно
|
|
Клиент (Контрагент):
|
|
- Учет контрагентов в соответствии с текущими требованиями Анкеты - досье
- Учет анкетных данных - через учет данных в дополнительных сведениях (ДС)
- Изменения сведений клиента фиксируются с периодичностью = день
- Реализация новых возможностей визуализации (раскраска и вывод сообщений) в справочнике контрагентов в зависимости от уровня риска (контроль/блокировка)
|
|
Анкета - досье:
|
|
- Состав данных анкет(досье) приведено в соответствие с текущей редакцией законодательства (Положение ЦБ РФ №444-П с изменениями и дополнениями)
- Реализована (опционально) возможность хранения в системе выводимых анкет (досье).
- Анкета (досье) –представлена в виде настраиваемой печатной формы
- Встроен базовый макет анкеты(досье) с базовым алгоритмом заполнения
- Отражение показателей, их представление и заполнение в анкете можно изменять (настраивать). Сведения о количестве проверок – можно ограничить
- Печать Анкеты возможна по выделенному списку контрагентов в справочнике
|
|
Отчеты:
|
|
- Отчет по паспортам 20-45
- Сверка по контрагентам (по выделенному списку в справочнике не более 1000, но если через документ, то без ограничения)
- Индивидуальный отчет по выбранному контрагенту о всех его проверках (показывает в каких проверках через документ «Операция ПОД/ФТ» участвовал выбранный контрагент)
|
|
Новые возможности, которые в разработке или работающие в тестовом режиме:
|
|
- Настройка и ведение лога подозрительных операций с объектами контроля в части ПОД/ФТ в журнале операций
- Механизм установки акцепта – требует отладки и настройки под клиента (выборка, проверка выборки, установка акцепта)
|
|
Документ «Операция ПОД/ФТ» - Для системы УНПФ8 автоматизированы две проверки:
|
|
- «Базовая Проверка» - проверка по ПЭ, МК, ОМУ в разрезе ФИО+ДР по ФЛ и ИНН по ЮЛ
- «Общая проверка» - проверка по всем перечням + проверка паспортов
|
Модуль "115-ФЗ" не является независимой (самостоятельной) программой и предназначен для работы в среде "1С: Предприятие 8» на базе конфигураций, совместимых с "Бухгалтерия предприятия, редакция 3.0", расширяя их возможности.
Для защиты от копирования модуль содержит фрагменты кода, не подлежащие изменению пользователем. При этом реализован принцип максимальной открытости кода для обеспечения возможности адаптации продукта под нужды конечных пользователей.
Минимальные требований к конфигурации, на которую производится установка/обновление модуля (01.10.2022):
- Платформа 1с8 - не ниже 8.3.17.2760
- Режим совместимости конфигурации - не ниже 8.3.17
- Подсистема БСП - не ниже 3.1.7.235
- Свободная оперативная память (для загрузки базы недействительных паспортов) - 3 ГБ в экономном режиме, 20 ГБ в обычном режиме
- Конфигурация 1С: Бухгалтерия8 Проф/Корп (для отраслевых решений) - не ниже 3.0.123.26
- Версия СЛК (если используется у Клиента) - 3.0
